serwis wspierający płynność dla MŚP

Ranking faktoringu: najlepszy faktoring dla mikro i małych firm 2023 (do 200.000 zł miesięcznie)

1.
Limit faktoringowy

do 200.000 zł

Wysokość zaliczki:

90%-100%
wartości faktury

Waluta:

PLN, EUR

Produkty:

faktoring jawny,
faktoring cichy,
faktoring odwrotny

Opłaty:

Tylko prowizja
od sfinansowanej
zaliczki faktury

Dodatkowe opłaty:

brak

2.
Limit faktoringowy:

250.000 zł

Wysokość zaliczki:

100%

Waluta:

PLN, EUR

Produkty:

Faktoring jawny

Opłaty:

jedna opłata

Dodatkowe opłaty:

brak

3.
Limit faktoringowy:

250.000 zł

Wysokość zaliczki:

70%

Waluta:

PLN, EUR

Produkty:

faktoring jawny, faktoring cichy

Opłaty:

prowizja za sfinansowanie zaliczki, opłata za abonament

Dodatkowe opłaty:

za abonament

4.
Limit faktoringowy:

100.000 zł

Wysokość zaliczki:

100%

Waluta:

PLN

Produkty:

Faktoring jawny

Opłaty:

brak informacji

Dodatkowe opłaty:

brak informacji

Na co zwracać uwagę wybierając faktoring do 200.000 złotych?

Jeżeli szukasz faktoringu od 500 złotych do 200.000 złotych to powinieneś zwrócić uwagę na konstrukcję produktu faktoringowego. Zwróć uwagę na elastyczność rozwiązań: czy jesteś związany kosztami abonamentowymi czy też jest on proponowany na zasadzie finansowania kiedy chcę. Koszt abonamentowy często nie jest przez faktora doliczany do kosztu finansowania, znajduje się w tabeli opłat i prowizji.

Analizując ofertę faktoringu do mikro i małych firm warto również zwrócić uwagę na inne koszty, które nie są uwzględnione w głównej opłacie:

  • koszt uruchomienia umowy,
  • koszt przyznania limitu,
  • opłata za niewykorzystany limit,
  • opłata za dostęp do systemu
  • prowizja za rozwiązanie umowy
  • opłata za przygotowanie opinii
  • opłata za porozumienie trójstronne
  • inne opłaty

Należy pamiętać, że wszystkie powyższe koszty są kosztami finansowania!

W związku z tym nasz numer jeden jeżeli chodzi o faktoring dla mikro i małych firm to Finea. W ofercie tej firmy znajdziemy finansowanie w oprocentowaniu dziennym i jedynym kosztem jest prowizja od sfinansowanej części faktury. Innych opłata nie ma.

Ranking: Faktoring dla małych i średnich firm (finansowanie od 100.000 zł do 15.000.000 zł)

1.
Limit faktoringowy:

od 100.000 zł
do 15.000.000.zł

Wysokość zaliczki:

80%-100%
wartości faktury
w zależności
od produktu

Waluta:

PLN, EUR

Produkty:

faktoring jawny,
faktoring cichy,
faktoring odwrotny,
faktoring odwrotny pod terminal,
faktoring pełny i niepełny

koszt:

od 0,0466% dziennie

2.
Limit faktoringowy:

50.000 zł – 3.000.000 zł

Wysokość zaliczki:

95%

Waluta:

PLN, EUR

Produkty:

Faktoring jawny, pełny i niepełny,

koszt:

0,1% dziennie

3.
Limit faktoringowy:

150.000 zł – 5.000.000 zł

Wysokość zaliczki:

80%-100%

Waluta:

PLN, EUR

Produkty:

faktoring jawny, faktoring cichy, faktoring zakupowy

koszt:

około 0,06% dziennie

4.
Limit faktoringowy:

200.000 zł – 1.000.000 zł

Wysokość zaliczki:

W ofercie faktoring z regresem i bez regresu (pełny)

Waluta:

PLN, EUR, USD, GBP

Produkty:

faktoring krajowy i eksportowy

koszt:

n/a

Na co zwrócić uwagę wybierając faktoring dla MŚP z limitem od 100.000 zł do 15.000.000 zł?

Poszukując faktoringu w przedziale od kilkuset tysięcy złotych do kilku milionów złotych należy zwrócić uwagę na podejście faktora do oferty. Premiujemy podejście faktorów, którzy mają szerokie portfolio produktów i indywidualne podejście do klienta, a przy okazji konkurencyjne warunki cenowe. Im szersza oferta produktowa tym większa szansa, że faktor pozabankowy będzie w stanie przygotować optymalne rozwiązanie dla danej firmy.

Analizując oferty w kategorii faktoringu pozabankowego dla MŚP należy szczególnie zwrócić uwagę na:

Faktoring pozabankowy w odróżnieniu od bankowego jest w stanie zdecydowanie szybciej uruchomić finansowanie dla firmy, wymagając przy tym mniej formalności, a także ma niższe wymagania jeżeli chodzi o zdolność finansową organizacji.

Ranking: Faktoring dla firm transportowych

1.
Limit faktoringowy:

o 200.000 zł

Wysokość zaliczki:

90%-100%
wartości faktury

Waluta:

PLN, EUR

Produkty

faktoring jawny,
faktoring cichy,
faktoring odwrotny

opłaty:

Tylko prowizja od sfinansowanej zaliczki faktury

2.
Limit faktoringowy:

250.000 zł

Wysokość zaliczki:

100%

Waluta

PLN, EUR

Produkty:

Faktoring jawny

Opłaty:

jedna opłata

Dodatkowe opłaty:

brak

3.
Limit faktoringowy:

250.000 zł

Wysokość zaliczki:

70%

Waluta:

PLN, EUR

Produkty:

faktoring jawny, faktoring cichy

Opłaty:

prowizja za sfinansowanie zaliczki, opłata za abonament

Dodatkowe opłaty:

za abonament

Faktoring dla firm transportowych to nadal ten sam produkt co typowy faktoring, ale ze względu na specyfikę działalności: duża ilość faktur, wielokrotnie na dużą ilość podmiotów, postanowiliśmy ją wyodrębnić jako oddzielny ranking. Wzięliśmy tu pod uwagę doświadczenie w branży, a także dedykowane zespoły blisko współpracujące ze spedycjami i firmami transportowymi.

Ranking: Faktoring dla retail i stacji benzynowych

1.
Limit faktoringowy:

od 100.000 zł
do 5.000.000.zł

Wysokość zaliczki:

faktoring, który opiera się na wysokości obrotów w transakcjach bezgotówkowych

Waluta:

PLN,

Wyróżniliśmy dodatkowo unikalny na polskim rynku ofertę faktoringu dla firm, które większość obrotów generują przez terminal płatniczy. eFaktor stworzył unikalny produkt finansowy, który jest w stanie zapewnić nawet do 1.000.000 zł dodatkowej gotówki dla firm takich jak: supermarkety czy stacje benzynowe.

Co należy wziąć pod uwagę, wybierając firmę faktoringową?

Wybierając firmę faktoringową, należy wziąć pod uwagę kilka istotnych czynników. Przede wszystkim warto porównać różnice między ofertami faktoringowymi, aby dokonać ostatecznego wyboru. Co zatem należy uwzględnić?

Jak działają firmy faktoringowe?

Firmy faktoringowe oferują usługi polegające na finansowaniu wartości faktur wystawionych przez przedsiębiorców. Dzięki temu przedsiębiorca ma możliwość uzyskania środków finansowych jeszcze przed otrzymaniem płatności od swoich kontrahentów. To doskonałe rozwiązanie, które pozwala na szybki dostęp do potrzebnych środków.

Jak działają firmy faktoringowe?

Funkcjonowanie firm faktoringowych jest stosunkowo proste. Pierwszym krokiem w procesie faktoringu jest wykupienie wartości faktur od przedsiębiorcy przez firmę faktoringową, która w zamian wypłaca mu równowartość faktur, oczywiście po potrąceniu odpowiednich opłat za świadczenie usług. Następnie firma faktoringowa przejmuje odpowiedzialność za odzyskanie należności od nabywców towarów lub usług, które zostały uwzględnione na fakturach.

Jednak aby współpraca z firmą faktoringową była udana, ważne jest wybranie takiej, która spełni Twoje oczekiwania, a jednocześnie będzie charakteryzować się przyjaznym podejściem do współpracy i skutecznym działaniem. Ważne jest znalezienie partnera, który będzie odpowiadał Twoim potrzebom i zapewni Ci efektywną współpracę.

Wybierz wielkość finansowania
jaką jesteś zainteresowany:

500 pln
Poniżej 100 000 pln
Powyżej 100 000 pln
5 000 000 pln
Zostaw kontakt do siebie – wspólnie znajdziemy rozwiązanie dla Twojej firmy!

Słownik pojęć: