Faktoring ranking
Wybierz najlepszy faktoring!
Sprawdź ranking i ceny
Ranking faktoringu:
najlepszy faktoring dla małych i średnich firm
(finansowanie od 100.000 zł do 15.000.000 zł)
1
LIMIT FAKTORINGOWY
od 100.000 zł do 15.000.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
80%-100%wartości faktury
w zależności od produktu
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny, faktoring cichy, faktoring odwrotny, faktoring odwrotny pod terminal, faktoring pełny i niepełny
2
LIMIT FAKTORINGOWY
50.000 zł – 3.000.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
95%
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny, pełny i niepełny
Koszt
0,1% dziennie
3
LIMIT FAKTORINGOWY
150.000 zł – 5.000.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
80%-100%
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny, faktoring cichy, faktoring zakupowy
Koszt
około 0,06% dziennie
4
LIMIT FAKTORINGOWY
200.000 zł – 1.000.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
w ofercie faktoring z regresem i bez regresu (pełny)
WALUTA
PLN, EUR, USD, GBP
PRODUKTY
faktoring krajowy i eksportowy
Koszt
n/a
Na co zwrócić uwagę wybierając faktoring dla MŚP
z limitem od 100.000 zł do 15.000.000 zł?
Poszukując faktoringu w przedziale od kilkuset tysięcy złotych do kilku milionów złotych należy zwrócić uwagę na podejście faktora do oferty. Premiujemy podejście faktorów, którzy mają szerokie portfolio produktów i indywidualne podejście do klienta, a przy okazji konkurencyjne warunki cenowe. Im szersza oferta produktowa tym większa szansa, że faktor pozabankowy będzie w stanie przygotować optymalne rozwiązanie dla danej firmy.
Analizując oferty w kategorii faktoringu pozabankowego dla MŚP należy szczególnie zwrócić uwagę na:
portfolio produktów
indywidualne podejście do oferty
możliwość elastycznego podejścia
koszty dodatkowe – szczegółowa analiza tabeli opłat i prowizji
usługi dodatkowe
procedury windykacyjne
szybkość i sprawność działania
W rankingu faktoringu dla małych i średnich przedsiębiorstw wygrał eFaktor. Jeżeli szukasz faktoringu i stawiasz na szybkość działania, minimum formalności i wysoką elastyczność (dopasowanie rozwiązania do potrzeb klienta) to jest to dobry wybór. Dodatkowo jeżeli Twoja firma działa w branży nietuzinkowej np. esport, gaming, sport, rozrywka itp eFaktor może być idealnym rozwiązaniem dla Ciebie!
Poza tym firma oferuje faktoring:
- Faktoring klasyczny
- Faktoring cichy
- Faktoring odwrotny
- Faktoring odwrotny bez faktury (pod terminal) – produkt unikalny na polskim rynku
- Faktoring eksportowy
Najważniejsze cechy oferty eFaktor.com.pl:
- Szeroka oferta – finansowanie w zakresie od 100.000 PLN do 15.000.000 PLN.
- Szybkość podejmowania decyzji -wniosek do kilku godzin od momentu zgłoszenia
- Szeroka elastyczność – Niewielka liczba wymaganych dokumentów, brak wykluczenia branż, partnerskie podejście
- Zobacz opinie o eFaktor
Faktoring pozabankowy w odróżnieniu od bankowego jest w stanie zdecydowanie szybciej uruchomić finansowanie dla firmy, wymagając przy tym mniej formalności, a także ma niższe wymagania jeżeli chodzi o zdolność finansową organizacji.
Ranking faktoringu:
najlepszy faktoring dla mikro i małych firm 2023
(do 200.000 zł miesięcznie)
1
LIMIT FAKTORINGOWY
do 200.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
90%-100% wartości faktury
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny, faktoring cichy, faktoring odwrotny
OPŁATY
tylko prowizja od sfinansowanej zaliczki faktury
DODATKOWE OPŁATY
brak
2
LIMIT FAKTORINGOWY
250.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
100%
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny
OPŁATY
jedna opłata
DODATKOWE OPŁATY
brak
3
LIMIT FAKTORINGOWY
250.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
70%
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny, faktoring cichy
OPŁATY
prowizja za sfinansowanie zaliczki, opłata za abonament
DODATKOWE OPŁATY
za abonament
4
LIMIT FAKTORINGOWY
1.000.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
90%
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny
OPŁATY
brak informacji
DODATKOWE OPŁATY
brak informacji
Na co zwracać uwagę wybierając mikro faktoring do 200.000 złotych?
Jeżeli szukasz faktoringu od 500 złotych do 200.000 złotych to powinieneś zwrócić uwagę na konstrukcję produktu faktoringowego. Zwróć uwagę na elastyczność rozwiązań: czy jesteś związany kosztami abonamentowymi czy też jest on proponowany na zasadzie finansowania kiedy chcę. Koszt abonamentowy często nie jest przez faktora doliczany do kosztu finansowania, znajduje się w tabeli opłat i prowizji.
Analizując ofertę faktoringu do mikro i małych firm warto również zwrócić uwagę na inne koszty, które nie są uwzględnione w głównej opłacie:
koszt uruchomienia umowy
koszt przyznania limitu
opłata za niewykorzystany limit
opłata za dostęp do systemu
prowizja za rozwiązanie umowy
opłata za przygotowanie opinii
opłata za porozumienie trójstronne
inne opłaty
W naszym rankingu faktoringu dla małych firm pierwsze miejsce zajęła Firma faktoringowa Finea.pl, które oferuje przede wszystkim:
- Faktoring jawny
- Faktoring cichy
- Faktoring odwrotny
- Faktoring odwrotny bez faktury (pod terminal)
- Skonto dla Partnerów biznesowych
Firmę charakteryzują FinTechowe rozwiązania, dzięki czemu cały proces wnioskowania o faktoring odbywa się w 100% online. Decyzje podejmowane są szybko, dzięki czemu jako klient Finea.pl możesz liczyć na to, że pieniądze pojawią się na Twoim koncie w dniu wnioskowania.
Najważniejsze cechy oferty Finea.pl:
- szybka decyzja o finansowaniu – w dniu wnioskowania otrzymasz informację zwrotną,
- najszersza oferta mikrofaktoringu – do 200.000 PLN w Polsce.
- wsparcie indywidualnego opiekuna,
- Minimum formalności. Brak dokumentacji finansowej do 10.000 PLN
- Nowoczesna platforma mikrofaktoringowa. Cały proces online.
Należy pamiętać, że wszystkie powyższe koszty są kosztami finansowania!
W związku z tym nasz numer jeden jeżeli chodzi o faktoring dla mikro i małych firm to Finea. W ofercie tej firmy znajdziemy finansowanie w oprocentowaniu dziennym i jedynym kosztem jest prowizja od sfinansowanej części faktury. Innych opłata nie ma.
Ranking faktoringu:
najlepszy faktoring dla firm transportowych
1
LIMIT FAKTORINGOWY
200.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
90%-100% wartości faktury
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny, faktoring cichy, faktoring odwrotny
Opłaty
tylko prowizja od sfinansowanej zaliczki faktury
2
LIMIT FAKTORINGOWY
250.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
100%
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny
Opłaty
jedna opłata
DODATKOWE OPŁATY
brak
3
LIMIT FAKTORINGOWY
250.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
70%
WALUTA
PLN, EUR
PRODUKTY
faktoring jawny, faktoring cichy
Opłaty
prowizja za sfinansowanie zaliczki, opłata za abonament
DODATKOWE OPŁATY
za abonament
Faktoring dla firm transportowych to nadal ten sam produkt co typowy faktoring, ale ze względu na specyfikę działalności: duża ilość faktur, wielokrotnie na dużą ilość podmiotów, postanowiliśmy ją wyodrębnić jako oddzielny ranking.
Wzięliśmy tu pod uwagę doświadczenie w branży, a także dedykowane zespoły blisko współpracujące ze spedycjami i firmami transportowymi.
Ranking faktoringu:
najlepszy faktoring dla retail i stacji benzynowych
1
LIMIT FAKTORINGOWY
od 100.000 zł do 5.000.000 zł
WYSOKOŚĆ ZALICZKI
faktoring, który opiera się na wysokości obrotów w transakcjach bezgotówkowych
WALUTA
PLN
Wyróżniliśmy dodatkowo unikalny na polskim rynku ofertę faktoringu dla firm, które większość obrotów generują przez terminal płatniczy.
eFaktor stworzył unikalny produkt finansowy, który jest w stanie zapewnić nawet do 1.000.000 zł dodatkowej gotówki dla firm takich jak: supermarkety czy stacje benzynowe.
Co należy wziąć pod uwagę, wybierając firmę faktoringową?
Wybierając firmę faktoringową, należy wziąć pod uwagę kilka istotnych czynników.
Przede wszystkim warto porównać różnice między ofertami faktoringowymi, aby dokonać ostatecznego wyboru. Co zatem należy uwzględnić?
Ważne jest, aby sprawdzić, jakie są wymagania odnośnie rodzaju i stażu firmy, która chce skorzystać z faktoringu. Niektóre firmy faktoringowe uwzględniają okres trwania działalności oraz wysokość obrotów firmy. Te czynniki mogą mieć wpływ na koszty finansowania.
Zależnie od wielkości transakcji, jakie wykonujesz ze swoimi kontrahentami, warto wybrać firmę, która umożliwi Ci wypłatę należnych środków. Limity te mogą zaczynać się od 500 złotych, a sięgać nawet 5 000 000 złotych.
Niektóre firmy ustalają indywidualnie procent wartości faktury, jaki jest wypłacany firmie. Uwzględniają przy tym obroty i kwoty znajdujące się na fakturach. Inne firmy mają z góry ustaloną tę kwestię. Wybierz odpowiednią opcję dostosowaną do swoich potrzeb.
Korzystanie z usług faktoringowych wiąże się z uiszczeniem opłat i prowizji. Koszty te zależą przede wszystkim od wybranego produktu i profilu firmy. Pamiętaj, że zawsze musisz się liczyć z prowizją, która jest obliczana na podstawie wysokości faktur z danego dnia lub miesiąca finansowania. Istnieje również możliwość pobrania dodatkowych prowizji, np. za obsługę faktoringu, ryzyko niewypłacalności klientów czy windykację należności. Dodatkowo, mogą być naliczone odsetki od pożyczonych środków. Dlatego zwróć szczególną uwagę na opłaty pobierane przez wybraną firmę.
Jeśli zależy Ci na szybkości, wybierz firmę, która wypłaca środki w ciągu 24 godzin, a nawet jeszcze szybciej! To niesamowicie przydatne, umożliwiające szybkie inwestowanie środków firmowych, bez konieczności długiego oczekiwania.
Pamiętaj, że niektóre firmy faktoringowe mogą nie przyjąć Twojej faktury, jeśli termin płatności jest zbyt długi. Chociaż standardowo akceptowane są faktury z okresem płatności nawet do 180 dni.
Warto również zwrócić uwagę na różne dodatkowe usługi oferowane przez firmy faktoringowe, takie jak przyjmowanie faktur w różnych walutach, ciekawe promocje, zniżki czy skrócone procesy finansowania w 100% przez Internet. Może to również stanowić dla Ciebie istotny czynnik przy wyborze.
Jak działają firmy faktoringowe?
Firmy faktoringowe oferują usługi polegające na finansowaniu wartości faktur wystawionych przez przedsiębiorców.
Dzięki temu przedsiębiorca ma możliwość uzyskania środków finansowych jeszcze przed otrzymaniem płatności od swoich kontrahentów. To doskonałe rozwiązanie, które pozwala na szybki dostęp do potrzebnych środków.
Jak działają firmy faktoringowe?
Funkcjonowanie firm faktoringowych jest stosunkowo proste. Pierwszym krokiem w procesie faktoringu jest wykupienie wartości faktur od przedsiębiorcy przez firmę faktoringową, która w zamian wypłaca mu równowartość faktur, oczywiście po potrąceniu odpowiednich opłat za świadczenie usług. Następnie firma faktoringowa przejmuje odpowiedzialność za odzyskanie należności od nabywców towarów lub usług, które zostały uwzględnione na fakturach.
Jednak aby współpraca z firmą faktoringową była udana, ważne jest wybranie takiej, która spełni Twoje oczekiwania, a jednocześnie będzie charakteryzować się przyjaznym podejściem do współpracy i skutecznym działaniem. Ważne jest znalezienie partnera, który będzie odpowiadał Twoim potrzebom i zapewni Ci efektywną współpracę.
